風險關注名單怎麼消除

根據《個人分拆結售匯“關注名單”管理規定（試行）》，經銀行篩選確認後，出借年度總額參與分拆的個人、境內分拆劃轉資金和購結匯資金的歸集個人，或者銀行通過人工核查或其他途徑確認分拆的個人、外匯局發現辦理可疑結售匯交易並經銀行核實確認的個人，均應納入“關注名單”管理。

“關注名單”的關注期限為個人被納入“關注名單”之日起的當年及之後兩年。在關注期限內，銀行不得為“關注名單”內的個人辦理電子銀行結匯和售匯業務；通過櫃枱為其辦理結售匯業務時，應比照超過年度總額的結售匯要求，經常項下須審核真實性材料，資本項下須經必要核准。

個人如果被告知列入“關注名單”，需要按照以上規定，先確認自己近兩年內是否有上述分拆行為。如果沒有，應諮詢辦理兑換外匯的銀行，要求查實自己被納入關注名單的原因，並就相應事項提交真實性、一致性的相關材料，以證明自身結售匯為年度總額內滿足自用需要的行為。如經銀行審核確認無誤，可從“關注名單”中予以刪除。對於確因存在違規交易進入“關注名單”的個人，在關注期內如果未再次出現違規交易行為，銀行將在關注期滿後予以刪除。