基金累計淨值和單位淨值

基金淨值，一般指單位淨值，是當前的基金總淨資產除以基金總份額。一般來說，單位淨值是每天（交易日，T日）波動的，因爲資產總值和總份額都是波動的。累計淨值是該基金自發行成立以來的淨值，包括了分紅，拆分份額等。基金累計淨值全面反映基金在運作期間的歷史表現，投資者在評估基金表現時，應該關注的是基金份額累計淨值。如果一支基金自發行以來，沒有分過紅或拆分份額，單位淨值等於累計淨值。否則，一般累計淨值大於單位淨值。