什麼人適合基金定投投資

什麼人適合基金定投投資

三種投資者最適合選擇基金定投作為主要投資方式，三類投資者適合基金定投。

首先，“月光族”適合做定投。“開源節流”是一般人理財的直覺，而對於大手大腳，入不敷出的“月光族”而言，“節流”正是當務之急。基金定投尤為適合這一類的投資者作為理財的起步——不僅具有強制儲蓄，降低生活成本的效果，而且門檻較低，每個月300到500元就可以輕鬆理財，長期投資下來往往有意想不到的`回報，可謂一舉雙得。

其次，擁有子女教育、退休養老等長期投資目標的投資者，證券從業資格考試《三類投資者適合基金定投》。基金定投是一種長期理財方式，往往需要持之以恆來換取理想回報，因而堪稱擁有長期投資目標的投資者之首選。對於擁有子女教育、退休養老等明確目標的投資者，在設定扣款金額時，還可採用“倒推法”。舉例來説，如果投資者目前25歲，準備15年後為子女準備好30萬的教育基金，那麼從現在開始投資，以年平均回報率12%來計算，只需要每個月投資600元即可達成。

第三，缺乏專業理財能力的投資者。定投基金之所以被稱為“懶人理財術”，主要是因為其具有“熨平”市場波動的效果，在基金淨值高時買到的份額數少，淨值低時買到的份額數多，從而攤平風險，讓投資者可以忽略市場指數的起起落落，達到輕鬆理財的效果。