基金的淨值估算是怎麼來的

基金淨值具體計算公式為：基金份額淨值=基金資產淨值÷基金總份額；基金資產淨值=基金資產總值-基金負債。由於投資工具的市場價格是不斷變動的，所以每日對基金淨值重新計算，才能夠及時反映基金的投資價值。

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基金淨值是怎樣核算的

基金淨值：

基金單位淨值 單位淨值即每一基金份額的資產淨值,是反映基金業績的指標,也是開放式基金的交易價格。

單位淨值計算公式為：單位淨值=（總資產－總負債）/基金總份額。其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。總負債是指基金運作所形成的負債，包括應付出的各項費用。

由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位淨值也每個交易日都會變化，與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤後，基金公司彙集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額，計算出單位淨值，約自18：00-21：00陸續公佈。

在基金的單位淨值中，已扣除了管理費和託管費。開放式基金的申購和贖回都以這個價格計算,但在贖回時要扣除贖回費。

擴展資料：

淨值估值：

基金單位淨值的估值是指對基金的資產淨值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產淨值的關鍵，基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等。

由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產淨值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。基金資產的估值原則如下：

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。

目的：無論哪一種基金，在初次發行時即將基金總額分成若干個等額的整數份，每一份即為一“基金單位”。在基金的運作過程中，基金單位價格會隨着基金資產值和收益的變化而變化。

為了比較準確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較準確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金單位實際代表的價值予以估算，並將估值結果以資產淨值公佈。

參考資料來源：百度百科-基金單位淨值

基金淨值估算是什麼意思

基金的估算淨值:是一些網站根據最近基金季報中所顯示的持倉信息以及一些修正的計算方法，結合當時股市情況所實施計算出來的基金淨值。估算的基金淨值只能當做參考，幾乎是不可能準確的。

因為基金淨值估算所根據的基金持倉情況是不可能準確無誤。

首先，基金季報都是上個季度末的情況，且公佈時間一般是在一個季度過後的一個月左右時間公佈，數據早已經是1個月之前的情況了。

其次，一般的基金是主動出借型，也就是基金公司可以根據市場情況以及自己的分析判斷隨時對基金資產進行調整，調倉換股。

被動管理型基金的估算淨值參考性要強，因被動管理型基金——也就是指數型基金的任務就是儘可能縮小差異的跟蹤目標指數漲跌。從這個角度上講，指數基金也無需看估算淨值了，看跟蹤的目標指數即可大概知道基金實時漲跌的情況。

拓展資料：什麼是基金單位淨值

我們先來看看基金淨值的意思是怎樣的。基金淨值又叫基金單位淨值，是指每份基金單位的淨價值。其關係到開放式基金申購、贖回時的價格，也是關係到出借人是否盈利的關鍵，如基金淨值大於1，減去1之後的部分就是自己的盈利;反之則是虧損。

我們再來看看什麼是基金單位淨值?基金單位淨值可根據以下公式計算而來，基金淨值=(基金總資產-總負債)/基金髮行份數。基金單位淨值決定着每日開放式基金申購/贖回價格的高低，當日交易截止後交易所對基金單位總數進行統計，並利用公式計算出當日基金單位淨值，於次日開盤前公佈。

基金淨值估算具體原則如下：

1、上市股票、債券型基金按當日收市價計算，該日無交易的，按最近交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以成本價計。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況，基金管理人有權按相關規定辦理。

參考資料：淨值估算 -百度百科

什麼叫基金淨值和估值

基金淨值是指一份基金的淨資產價值；估值是指評定一項資產當時價值的過程，指對依從價課徵關税的進口貨物，核定其作為課徵關税的課徵價格或完税價格。基金淨值的計算方法：基金單位淨值=總淨資產/基金份額。

資料擴展

基金單位淨值即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知（但當日收市後即可計算並於下一交易日公告）的單位基金資產淨值。

基金估值則是根據公允價格對基金的資產價值進行評估，是屬於對基金淨值的一種預測。通常情況下，投資者會把基金估值當成購買基金的一個參考要素。

基金的估算淨值是什麼意思？

基金估算淨值是一些網站根據最近基金季報中所顯示的持倉信息以及一些修正的計算方法，結合當時股市情況所實施計算出來的基金淨值。估算的基金淨值只能當做參考，幾乎是不可能準確的。

擴展資料：

淨值估算

基金份額累計淨值與基金份額淨值的區別就在於“累計”這個詞。基金份額累計淨值包含了以前的分紅金額，而基金份額淨值是不包括的。因此基金份額累計淨值=基金份額淨值+基金成立後份額的累計分紅金額舉例，某基金曾經分紅過，分紅為每10份派0.2元。如果今天公佈的基金份額淨值為1.02元，那麼份額累計淨值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。

可見基金份額累計淨值是全面反映基金在運作期間的歷史表現，投資者在評估基金表現時，應該關注的是基金份額累計淨值。份額淨值就是指當前每股的價格，累計淨值就是指從基金成立以來到現在累計的淨值，包括分紅的那部分。

參考資料：百度百科淨值估算