怎樣寫項目風險及不確定分析，項目風險與不確定性怎麼寫

一、項目風險分析

項目風險通常包括以下方面：政策風險、市場風險、環境風險、技術風險、客户風險、資金風險、配套風險、協作風險。項目主要潛在風險包括：政策風險、市場風險、財務風險、管理風險。

項目風險分析主要是要根據項目所涉及行業和特點，進行風險預警分析，還要提出相對應的風險對策。

二、不確定分析包括盈虧平衡分析、敏感性分析和概率分析。

1、盈虧平衡分析是通過盈虧平衡點（BEP）分析成本與收益的平衡關係，以反映項目適應市場變化，抵禦風險能力的強弱。盈虧平衡分析只用於財務評價。

2、敏感性分析是根據項目特點和實際需要通過分析預測項目主要變量因素如礦產品銷售量、產品價格、產品成本（固定成本和可變成本）、主要原材料、總投資、建設工期及匯率等發生單因素或多因素變化時對經濟評價指標，主要是內部收益率（有時是投資回收期或借款償還期）的影響程度。將不同變量因素計算出來，同一效果指標的不同變化幅度（變化率）進行比較，其中變化幅度（變化率）最大的因素為該項目的敏感因素。

3、概率分析又稱風險分析，是在對不確定因素的概率可以在系統的調查研究基礎上大致估計的情況下，研究和計算各種影響經濟效益指標的不確定因素變化範圍，以及此範圍內的期望值和概率分佈的一種定量方法。一般是計算項目淨現值的期望值及淨現值大於或等於零時的累計概率。累計概率值越大，則反映項目承擔的風險越小。概率分析和敏感性分析可同時用於財務評價和國民經濟評價。

以上回答請參考！

不確定性分析與風險分析 一、不確定性分析 項目經濟評價所採用的基本變量都是對未來的預測和假設，因而具有不確定性。

通過對擬建 項目具有較大影響的不確定性因素進行分析，計算基本變量的增減變化引起項目財務或經濟 效益指標的變化，找出最敏感的因素及其臨界點，預測項目可能承擔的風險，使項目的投資 決策建立在較為穩妥的基礎上。 二、風險分析 風險是指未來發生不利事件的概率或可能性。

投資建設項目經濟風險是指由於不確定性的存在導致項目實施後偏離預期財務和經濟效益 目標的可能性。經濟風險分析是通過對風險因素的識別，採用定性或定量分析的方法估計各 風險因素髮生的可能性及對項目的影響程度，揭示影響項目成敗的關鍵風險因素，提出項目 風險的預警、預報和相應的對策，為投資決策服務。

經濟風險分析的另一重要功能還在於它 有助於在可行性研究的過程中，通過信息反饋，改進或優化項目設計方案，直接起到降低項 目風險的效果。風險分析的程序包括風險因素識別、風險估計、風險評價與防範應對。

三、不確定性與風險分析的區別與聯繫 不確定性分析與風險分析既有聯繫，又有區別，由於人們對未來事物認識的侷限性，可獲信 息的有限性以及未來事物本身的不確定性，使得投資建設項目的實施結果可能偏離預期目 標，這就形成了投資建設項目預期目標的不確定性，從而使項目可能得到高於或低於預期的 效益，甚至遭受一定的損失，導致投資建設項目“有風險”。 通過不確定性分析可以找出影響項目效益的敏感因素，確定敏感程度，但不知這種不確定性 因素髮生的可能性及影響程度。

藉助於風險分析可以得知不確定性因素髮生的可能性以及給 項目帶來經濟損失的程度。不確定性分析找出的敏感因素又可以作為風險因素識別和風險估 計的依據。

四、不確定性分析主要內容 盈虧平衡分析是指項目達到設計生產能力的條件下，通過盈虧平衡點（Break-Even-Point, BEP） 分析項目成本與收益的平衡關係。 敏感性分析是投資建設項目評價中應用十分廣泛的一種技術，用以考察項目涉及的各種不確 定因素對項目基本方案經濟評價指標的影響，找出敏感因素，估計項目效益對它們的敏感程 度，粗略預測項目可能承擔的風險，為進一步的風險分析打下基礎（敏感度係數、臨界點分 析）。

四、風險分析的基本程序與方法 （一）經濟風險的來源 （二）風險分析過程 風險識別 風險估計 風險評價 風險應對 1.風險識別 風險識別是風險分析的基礎，運用系統論的方法對項目進行全面考察綜合分析，找出潛在的 各種風險因素，並對各種風險進行比較、分類，確定各因素間的相關性與獨立性，判斷其發 生的可能性及對項目的影響程度，按其重要性進行排隊，或賦予權重。 風險識別應注意的問題 投資建設項目的不同階段存在的主要風險有所不同； 風險因素依項目不同具有特殊性； 對於項目的有關各方（不同的風險管理主體）可能會有不同的風險； 風險的構成具有明顯的遞階層次，風險識別應層層剖析，儘可能深入到最基本的風險單元， 以明確風險的根本來源； 正確判斷風險因素間的相關性與獨立性； 識別風險應注意借鑑歷史經驗，要求分析者富有經驗、創建性和系統觀念。

2.風險估計 風險估計又稱風險測定、測試、衡量和估算等，風險估計是在風險識別之後，通過定量分析 的方法測度風險發生的可能性及對項目的影響程度。 風險估計與概率 風險估計是估算風險事件發生的概率及其後果的嚴重程度，因此，風險與概率密切相關。

概 率是度量某一事件發生的可能性大小的量，它是隨機事件的函數。必然發生的事件，其概率 為1，不可能事件，其概率為零，一般的隨機事件，其概率在0 與1 之間。

風險估計分為主 觀概率（估計）和客觀概率（估計）兩種： 在項目評價中，要對項目的投入與產出進行從機會研究到投產運營全過程的預測。由於不可 能獲得足夠時間與資金對某一事件發生的可能性作大量的試驗，又因事件是將來發生的，也 不可能做出準確的分析，很難計算出該事件發生的客觀概率，但決策又需要對事件發生的概 率做出估計，因此項目前期的風險估計最常用的方法是由專家或決策者對事件出現的可能性 做出主觀估計。

3.風險估計與概率分佈 風險估計的一個重要方面是確定風險事件的概率分佈。概率分佈用來描述損失原因所致各種 損失發生可能性的分佈情況，是顯示各種風險事件發生概率的函數。

概率分佈函數給出的分 布形式、期望值、方差、標準差等信息，可直接或間接用來判斷項目的風險。 常用的概率分佈類型有離散概率分佈和連續概率分佈。

當輸入變量可能值為有限個數，這種 隨機變量稱為離散隨機變量，其概率稱離散概率，它適用於變量取值個數不多的輸入變量。 4.風險評價 風險評價是對項目經濟風險進行綜合析，是依據風險對項目經濟目標的影響程度進行項目風 險分級排序的過程。

它是在項目風險識別和估計的基礎上，通過建立項目風險的系統評價模 型，列出各種風險因素髮生的概率及概率分佈，確定可能導致的損失大小，從而找到該項目 的關鍵風險，確定項目的整體風險水平，為如何處置這些風險提供科學。

二者的主要區別：

1、決策者能否預知事件發生最終結果的概率分佈的不同：風險用來表示已知損益概率分佈的情況，而不確定性表示不知損益概率分佈的情況。

2、信息量的擁有狀況不同：建立在投資者的主觀認知能力和認知條件（主要是信息量的擁有狀況）的基礎上的，具有明顯的主觀色彩。

3、性質不同：風險性質多樣，具有客觀性、普遍性、必然性、可識別性、可控性、損失性、不確定性和社會性。

在經濟學中， 風險和不確定性都是決策理論的研究對象，經濟學家主要是通過preference來研究這兩者帶來的效用。不確定性是指對於未來的收益和損失等經濟狀況的分佈範圍和狀態不能確知， 而風險是指當知道分佈的時候面臨的選擇。

擴展資料：

一、風險

風險就是生產目的與勞動成果之間的不確定性，大致有兩層含義：一種定義強調了風險表現為收益不確定性；而另一種定義則強調風險表現為成本或代價的不確定性，若風險表現為收益或者代價的不確定性，説明風險產生的結果可能帶來損失、獲利或是無損失也無獲利，屬於廣義風險，所有人行使所有權的活動，應被視為管理風險，金融風險屬於此類。

風險表現為損失的不確定性，説明風險只能表現出損失，沒有從風險中獲利的可能性，屬於狹義風險。風險和收益成正比，所以一般積極進取的投資者偏向於高風險是為了獲得更高的利潤，而穩健型的投資者則着重於安全性的考慮。

企業在實現其目標的經營活動中，會遇到各種不確定性事件，這些事件發生的概率及其影響程度是無法事先預知的，這些事件將對經營活動產生影響，從而影響企業目標實現的程度。這種在一定環境下和一定限期內客觀存在的、影響企業目標實現的各種不確定性事件就是風險。

簡單來説，所謂風險就是指在一個特定的時間內和一定的環境條件下，人們所期望的目標與實際結果之間的差異程度。

二、不確定性

不確定性。由於無形資產的作用是潛在的、間接的，且無法預知科學技術的更新速度，這種不確定性就表現在無形資產所能提供的未來經濟效益及其自身成本價值均難以準確計量。指的是經濟主體對於未來的經濟狀況尤其是收益與損失的分佈範圍以及狀態不能確知。

不確定性指經濟行為者在事先不能準確地知道自己的某種決策的結果.或者説，只要經濟行為者的一種決策的可能結果不止一種，就會產生不確定性。不確定性，經濟學中關於風險管理的概念，指經濟主體對於未來的經濟狀況（尤其是收益和損失）的分佈範圍和狀態不能確知。

在量子力學中，不確定性指測量物理量的不確定性，由於在一定條件下，一些力學量只能處在它的本徵態上，所表現出來的值是分立的，因此在不同的時間測量，就有可能得到不同的值，就會出現不確定值，也就是説，當你測量它時，可能得到這個值，可能得到那個值，得到的值是不確定的。只有在這個力學量的本徵態上測量它，才能得到確切的值。

在經典物理學中，可以用質點的位置和動量精確地描述它的運動.同時知道了加速度，甚至可以預言質點接下來任意時刻的位置和動量，從而描繪出軌跡。在微觀物理學中，不確定性告訴我們，如果要更準確地測量質點的位置，那麼測得的動量就更不準確。

也就是説，不可能同時準確地測得一個粒子的位置和動量，因而也就不能用軌跡來描述粒子的運動，可與宏觀世界一樣微觀世界同樣具有客觀規律，獨立於意識之外，這就是不確定性原理的具體解釋

參考資料來源：風險-百度百科不確定性-百度百科

風險的不確定性指發生時間的不確定性。從總體上看，有些風險是必然要發生的，但何時發生確是不確定性的。例如，生命風險中，死亡是必然發生的，這是人生的必然現象，但是具體到某一個人何時死亡，在其健康時卻是不可能確定的。

風險的性質：客觀性、偶然性、損害性、不確定性、相對性（或可變性）、普遍性、社會性

擴展資料：

降低風險的方法：

1.多樣化選擇

消費者在計劃未來一段時間內的某項帶有風險的經濟活動時，可以採取多樣化的行動，以降低風險。

2.風險分散

投資者通過投資許多項目或者持有許多公司的股票而消除風險。這種以多種形式持有資產的方式，可以一定程度地避免持有單一資產而發生的風險，這樣，投資者的投資報酬就會更加確定。

3.風險轉移（保險）

在消費者面臨風險的情況下，風險迴避者會願意放棄一部分收入去購買保險。如果保險的價格正好等於期望損失，風險規避者將會購買足夠的保險，

以使他們從任何可能遭受的損失中得到全額補償，確定收入給他們帶來的效用要高於存在無損失時高收入、有損失時低收入這種不穩定情況帶來的效用。

此外，消費者可以進行自保，一是採取資產多元化組合，如購買共同互助基金；二是向某些基金存放資金，以抵消未來損失或收入降低。

參考資料來源：搜狗百科—風險

1、自然風險不確定性：自然風險是指因自然力的不規則變化使社會生產和社會生活等遭受威脅的風險。如地震、風災、火災以及各種瘟疫等自然現象是經常的、大量發生的。在各類風險中，自然風險是保險人承保最多的風險。

自然風險的特徵有：

(1)自然風險形成的不可控性

(2)自然風險形成的週期性

(3)自然風險事故引起後果的共沾性，即自然風險事故一旦發生，其涉及的對象往往很廣。

2、社會風險不確定性：社會風險是指由於個人或團體的行為（包括過失行為、不當行為以及故意行為）或不行為使社會生產以及人們生活遭受損失的風險。如盜竊、搶劫、玩忽職守及故意破壞等行為將可能對他人財產造成損失或人身造成傷害。

3、政治風險不確定性：政治風險是指在對外投資和貿易過程中，因政治原因或訂立雙方所不能控制的原因；使債權人可能遭受損失的風險。如因進口國發生戰爭、內亂而中止貨物進口；因進口國實施進口或外匯管制等等。

4、經濟風險不確定性：經濟風險是指在生產和銷售等經營活動中由於受各種市場供求關係、經濟貿易條件等因素變化的影響或經營者決策失誤，對前景預期出現偏差等導致經營失敗的風險。比如企業生產規模的增減、價格的漲落和經營的盈虧等。

5、技術風險不確定性：技術風險是指伴隨着科學技術的發展、生產方式的改變而產生的威脅人們生產與生活的風險。如核輻射、空氣污染和噪音等。

擴展資料：

降低途徑

1.多樣化選擇

多樣化指消費者在計劃未來一段時間內的某項帶有風險的經濟活動時，可以採取多樣化的行動，以降低風險。

2.風險分散

投資者通過投資許多項目或者持有許多公司的股票而消除風險。這種以多種形式持有資產的方式，可以一定程度地避免持有單一資產而發生的風險，這樣，投資者的投資報酬就會更加確定。

3.風險轉移（保險）

在消費者面臨風險的情況下，風險迴避者會願意放棄一部分收入去購買保險。

首先，大學生創新基金比起一般型和重點型，需要的材料都簡單得多。

但是，基本的説明，還是需要的。以下以這幾個核心來説明。

一 創業團隊 描述創業團隊，基本要從管理、市場、財務、技術四方面建立。特別是市場，管理團隊中負責市場的人是很關鍵的，大學生畢業，由於沒有就業經歷，所以沒有一個很可靠的市場客户資源來源。

因此，要側重從大學生在校的理論學習、學生會工作以及社會實踐活動中，來體現其市場開發能力。技術、財務、管理也是一樣，要圍繞着你報的這個項目，來描述。

二、產品技術 產品由於是新產品，所以，要從以下幾方面進行描述：1、技術原理2 技術路線圖 3 將來產業化或者小規模生產時，工藝流程圖 4 技術的理論 5 技術的國內、國外研究現狀 6 比起以前該技術，現在凸顯的創新點 7 技術普遍遇到的瓶頸 8 克服瓶頸的關鍵點 三 產品市場 最基本就是SWTO分析了。一般來説，一個創業型科技公司，會遇到以下風險：市場：市場變換的不確定性以及競爭的白熱化，克服風險關鍵在於自己摸清底線，建立好中長期研發以及生產戰略；技術：中國山寨的風氣，以及知識產權被盜用後，起訴的麻煩，也就是國內知識產權體制不完善的一面。

最基本的例子就是不少大公司起訴侵犯自己的對方公司，等到起訴成功了，人家產品已經賣了許多，都賺了一大筆了，還談何保護；資金風險：由於研發具有周期不確定性，並且研發投入是長期性持續性的投入，例如一個研發電力設施電源的，拿一個電源測試，一旦不成功爆炸了，就是幾萬塊錢了，他能有多少個幾萬塊錢來試驗呢？而他又有多少把握下一個電源不會爆炸。克服關鍵就在於自身的把握了。

四 市場分析 市場分析模板很多，並且涉及每個產品的市場網上不容易找，需要經驗獲取 五 產品效益分析 這點要涉及一些基本的財務分析本領。建議你可以先學習一個叫“靜態投資分析”的理論，這樣你可以參考一些模板，來自己進行分析 六 驗收指標 這個要定得不高不低，高了，人家評審專家一看就知道不實在，低了，人家覺得你不夠先進。

以下是一些基本思路 技術指標：首先參考行業內的一般指標，然後自己定的，就稍微高一點。例如，做鋁鎂壓鑄的模具，一般壽命是三年，那就定一個38個月。

經濟指標：由於你申請的是大學生創業基金，意思是你公司還沒進入正式運營，只是申領了牌照。可以按照註冊資金與產值成1:3的規模來做，如，註冊是20萬，那第一年產值就是60萬，其中，科技型產品比例在40到60，也就是24到36萬；納税方面，一般按照0.04到0.05來預估；創匯部分，一般不要寫；帶動就業人數，10到20個崗位，並且一半以上是學術、研發型崗位。

另外，如果你對自己技術有信心，可承諾政府，兩年後成立自己企業的生產標準。 編寫申請書的過程，也就是你們表達自己思路的過程，希望你們成功申報。

風險投資行業CEO調查報告一、前言：美國次貸危機一週年祭，由此所引發的經濟危機愈走愈深，帶動全球經濟動盪不堪。

在大環境中，中國市場也難以獨善其身，股市從6000點高峯直瀉而下，通貨膨脹壓力一直存在，而沿海製造型中小企業也在宏觀調控中部分倒閉。在這樣的大環境中，曾經很容易拿錢的項目開始感覺到了困難，曾經大把投放資金的企業變得謹慎，即使是上市公司財報都開始不斷加大風險提示。

誰也無法預料下一步會變得多惡劣，能夠堅持到底成為最緊迫的需求。騰訊科技通過對風險投資、領先IT企業、上市公司CFO等風口浪尖中的頂尖高管進行調查和麪對面的採訪，與行業一起觀察經濟大潮漲落，共同探討可能的預防策略。

二、調查時間：2008年9月1日至2008年9月15日三、調查對象：戴爾大中華區總裁閔毅達、海輝軟件集團董事長孫振耀、谷歌大中華區總裁李開復、聯想投資董事總經理劉二海、漢能投資董事總經理趙小兵、Koolanoo投資集團董事長OD KOBO、華興資本CEO包凡、賽富基金合夥人羊東、華視傳媒CFO劉丹、金蝶CFO陳登坤。四、核心結論：1、驚恐、悲觀、灰色成現階段投資行業表情2、經濟寒冬下企業經營必須找好“備用機場”3、風險投資態度不一：有持幣待購，也有大膽進軍4、全球投資市場將於2009年夏季開始回暖五、報告內容：調查問題一：您對當前企業運營所處的經濟環境持何觀點？CEO觀點：海輝軟件集團董事長孫振耀：的確美國現在還是扮演全球經濟發展的火車頭的角色。

所以因為次貸事情的發生，石油價格的問題所引起的全球的經濟，大家都持不樂觀或者是悲觀的看法。很多企業在這個時候討論的是怎麼樣面對價格挑戰，同時也在預測這個挑戰究竟是多長時間會過去。

華視傳媒CFO劉丹：美國次貸危機對美國投資人信心的影響是非常大的。因為次貸危機是美國經濟放緩的最直接表現，而美國經濟的放緩也帶動了全球經濟的放緩。

由於次貸危機產生，讓美國銀行股大量下滑，也造成整個美國股市的下滑，加上房價下跌，石油價格上漲，這樣就非常影響美國人的信心。所以投資人對未來的不確定性是非常憂慮的，這樣也帶動整個股市的不確定性也很大。

挺灰色的。聯想投資董事總經理劉二海：我剛從日本回來，日本可能沒有像中國這樣跌到了百分之幾十，畢竟是比較成熟的市場，但大家感覺資本市場的壓力是非常大的。

整個大家感覺比較驚恐，股市、融資都受到了一些影響。華興資本CEO包凡：當年加入摩根斯坦利時第一堂課的培訓，老師給我們畫了一個波線圖，波浪的巔峯是叫貪婪，波浪的底峯是恐懼，實際上華爾街從一個心理學的角度來看，無非是在這兩種狀態交替的發展。

現在這個市場已經出現了一個恐懼的階段，從這個角度來説，的確有很多投資者是在持幣觀望。結論：從上述四位企業家和投資人的觀點中可以發現，美國次貸危機對美國經濟、投資人和全球投資人而言，都有巨大的負面影響，股市、融資也被波及。

目前投資和企業探討最多的話題，是如何面對這一經濟冬天，“驚恐”、“悲觀”、“恐懼”、“灰色”等詞彙被用做形容現階段的行業表情。調查問題二：這樣的經濟環境下，企業運營在轉向保守？ CEO觀點：海輝軟件集團董事長孫振耀：我更多關注的是企業在平常經營管理中怎麼樣能夠隨時準備好，面對經濟的景氣或者是不景氣的階段。

比如飛行，一定要在起飛前知道在什麼地方落地，要規劃好所有的油料，或者是沿途的氣象情況。還要有一個備降的機場。

企業經營也是這樣的。聯想投資董事總經理劉二海：企業如果要擴張，如果容易拿到錢的時候，擴張就要加速一些，如果經濟環境不好，就要控制一些節奏，否則的話大量做下去而又沒有現金流，這個企業可能就突然死亡了，那就很不划算，就不能渡過這段時間這是非常關鍵的。

金蝶CFO陳登坤：一些有規模的企業實際上受到的宏觀調控的影響不是那麼嚴重，他們能夠感受到產品壓力的存在，但是並沒有到死亡的邊緣。現在對於目前存在有一定的競爭力，而且有慾望提升自己產品實力的企業是一個鞭策，更有一個壓力確實去買一些管理軟件來提升自己的能力。

金蝶繼續維持我們上半年的判斷。華視傳媒CFO劉丹：美國和世界經濟放緩，對中國經濟有一些影響，尤其是出口。

對於這些企業來説確實是冬天。對一些依靠內需發展的企業，感覺就沒有那麼明顯。

在大洗牌的經濟情況下，要非常嚴謹的執行你的戰略部署，這是非常重要的。結論：通過對上述CEO的採訪調查可以發現，企業運營應該保持良好的適應性，在經濟狀況良好和經濟寒冬不通的情況下，要及時做出戰略調整，謹慎地執行戰略，啟用備降機場，控制節奏並掌握好現金流。

調查問題三：風險投資持幣代購現象嚴重嗎？CEO觀點：聯想投資董事總經理劉二海：關鍵還是要找到合適的項目，我們現在一直感覺找合適的項目不容易。這是個難點。

並不是希望投資的速度提高或者是放緩，而是要找到合適的項目，現在找到合適的項目比較難一點。現階段的標準可能稍微提高了一些，但主觀上沒有放緩的意思，沒想過在經濟不好的時候休息休息，先打打高爾夫，旅遊一。