2015年金融與證券畢業論文怎麼寫，證券類論文怎麼寫

1、論文題目：要求準確、簡練、醒目、新穎。

2、目錄：目錄是論文中主要段落的簡表。（短篇論文不必列目錄）

3、提要：是文章主要內容的摘錄，要求短、精、完整。字數少可幾十字，多不超過三百字為宜。

4、關鍵詞或主題詞：關鍵詞是從論文的題名、提要和正文中選取出來的，是對錶述論文的中心內容有實質意義的詞彙。關鍵詞是用作機系統標引論文內容特徵的詞語，便於信息系統彙集，以供讀者檢索。每篇論文一般選取3-8個詞彙作為關鍵詞，另起一行，排在“提要”的左下方。

主題詞是經過規範化的詞，在確定主題詞時，要對論文進行主題，依照標引和組配規則轉換成主題詞表中的規範詞語。

5、論文正文：

(1)引言：引言又稱前言、序言和導言，用在論文的開頭。引言一般要概括地寫出作者意圖，説明選題的目的和意義， 並指出論文寫作的範圍。引言要短小精悍、緊扣主題。

〈2）論文正文：正文是論文的主體，正文應包括論點、論據、論證過程和結論。主體部分包括以下內容：

a.提出-論點；

b.分析問題-論據和論證；

c.解決問題-論證與步驟；

d.結論。

論文提綱也可以用最簡單的格式和分類，簡單明瞭地説明論文的目的、依據和意義，甚至是兩句話。這種提綱往往是用於科學論文，而且在對於各種概念有相互聯繫而不是孤立的出來討論的情況下。如果總要分出1、2、3。。點來寫的話，往往會變成“八股文”的模式，這樣的論文往往是應付式的論文，其真正的科學價值會大打折扣。

我國證券市場的系統風險、非系統風險及其成因分析 一、系統風險是我國證券市場的主要風險 我國證券市場目前存在兩大風險： 系統風險和非系統風險。

非系統風險是指因個別證券公司的特殊狀況造成的風險。如公司的業績不佳、財務狀況不良信息的披露、工人的罷工、公司領導人的更換、市場競爭中的失敗、派息不合理等。

由於各個上市公司的情況千差萬別，非系統風險具有相互抵消的可能， 所以這類風險，可以通過證券組合來加以避免。 系統風險是指由於某些因素給市場上所有的證券都帶來經濟損失的可能性，如宏觀經濟狀況的變化、國家税法的變化、國家財政政策和貨幣政策變化、世界能源狀況的改變都會使股票收益發生變動。

由於這些風險來自企業外部，是單一證券無法抗拒和迴避的，它對所有企業的證券都有不同程度的影響，投資者不能通過多樣化投資分散掉，因此，這些風險又叫不可迴避風險或不可分散風險。 根據有關人士對我國上海證券市場風險的實證分析結果表明，我國證券市場系統風險在總風險中所佔的比例較大，平均值為 80% ，而在西方的成熟股市中，系統風險在總風險中所佔的比例都較小，平均值一般都低，有的僅為 30% 。

由此可見，我國的股市與西方成熟股市的差別。 相反，系統風險在證券市場風險中所佔比例較大， 非系統性風險所佔比例較小， 這必然會導致通過投資多元化來分散和降低風險的空間極其有限，股市投資風險較大。

回顧我國股票市場發展的短暫歷史，分析造成股市幾次大起大落的原因，也可以證明我國證券市場的風險主要來自系統風險。 系統性風險包括政策風險、週期性波動風險、利率風險和市場風險等。

就我國實際情況來看，最大的系統性風險主要來自政策風險。政策風險是指政府有關證券市場的政策發生重大變化或是有重要的舉措、法規出台，引起證券市場的波動，從而給投資者帶來的風險。

二、我國證券市場系統風險成因分析 有關部門過多地採用政策手段干預，加劇了證券市場系統風險。由於我國的證券市場是在計劃經濟體制下由政府催生的，而相對於西方證券市場百年興衰發展史來説，且僅有二十多年的歷史，還是一個新生的、不成熟的嬰兒。

人們對證券市場發展的規律認識不足、各種法規體系還不健全、不完善，管理手段不充分，再加上管理體制本身的侷限性、市場競爭的無序性、信息的壟斷性以及運行方式的不規範性等因素的存在，單靠證券市場自身力量無法按照市場經濟規律要求運行，這就決定了政府必然較多地、更容易地使用政策手段來干預市場，“政策市”即色彩很強。 由於監管層次單一，還沒有形成政府、證券業本身及社會等多個層次的監督體系，並且監管缺乏足夠的透明度，一般投資者事先很難預測股市政策變動的情況，從而造成很大的風險。

（2006 年等年份股票市如一場疾風暴雨大起大落，就是因為政府政策、政府幹預、市場消息等人為因素的影響，引起股價上躥下跳，股價並沒有體現出上市公司的經營管理狀況與財務指標等非系統因素的影響，其結果是中小股民受到最大的損失。從股市過去走勢與經濟發展不協調也可以證明這一點。

這也是有關人士為什麼説我國的股票市場是典型的、封閉的政策市場的原因）。 證券市場的功能定位加大了系統風險 一般而言， 證券市場有資源配置、企業融資、對資本資產的風險收益進行合理定價等基本功能，其中最重要的是資源配置功能。

在我國由於證券市場不發達，對證券市場功能定位主要侷限在幫助國有企業轉換企業經營機制、國有企業籌資解困等。 正是過於強調了證券市場的籌資功能，忽略了證券市場的其它功能，導致部分上市公司不思進取，考慮更多的是怎樣索取，通過發新股、配股、增發新股和發行可轉換公司債券方式，變着法向投資者圈錢，把股市圈來的錢當作免費大餐，投資者長期持有，不僅賺不到錢，還要接受上市公司的不斷盤剝圈錢。

上市公司的短期行為雖然解決了資金不足的燃眉之急，但卻為日後再籌資以及股市的健康發展帶來了巨大的隱患，也加大了系統性風險。這就客觀上加大了系統風險。

退出機制不到位導致過度投機 近年來，在證券市場上有一個奇怪的現象就是投資績優股賺不了錢，而投機垃圾股能賺到錢。原因在於大搞資產重組，實實在在出現了一些“烏鴉變鳳凰”的案例。

正是在這種誘惑下，兩市大炒重組股，不管真真假假，只要有重組的可能就大炒特炒。然而，真正能重組成功的案例數量卻非常少，比例相當低。

但暴炒的結果卻給投資者造成一種錯誤的理念，投資績優股賺不了錢，投機垃圾股能賺大錢。 正是因為退出機制不到位， 才使常年虧損的上市公司具有所謂的“殼資源” 價值，於是市場中很多早應摘牌的企業，不但沒有被市場淘汰，反而總能屢屢起死回生，成了“莊家的寵兒”。

在新規定的退市和恢復上市辦法中，可以説寬鬆得不能再寬鬆了。 管理層不但給了虧損公司一年的寬限期， 而且同時又規定只要公司重組後盈利，就可以摘掉虧損的帽子，獲得重新籌資能力。

正是新規定的出台，使奄奄一息的虧損一族大漲，其原因是投資者認為既然獲得寬限期，那麼必然能重組成功，所以寄希望。

證券投資心得

由於家長曾經在上市公司工作過，在96年我還很小的時候我就開始接觸股票這種東西。不過，真正開始在現實中操作是在大二的第一學期。以下就來談談我這一年多來炒股的心得。

首先要具有大局觀，理解好大環境才能做到穩定贏利，這主要表現在對格局的理解，要明白你所在的時間裏，市場參與者是誰，這市場主要主導者是誰，他們是怎麼理解這市場，他們大概會採取什麼策略等，另外你要明白自己處於怎麼樣的市場格局，牛市？熊市？牛市末期？熊市末期？你要個很明確的判斷，具備這個判斷素質你必須具有很好的大局觀，要明白有些是機會，但未必適合你，也就是説有些不一定是能賺的。當有了這些，你才有科學的操作策略。

其次，必須要有一套科學的資金管理，倉位的控制，贏利預期，虧損承受程度，資產配置，你必須要做到科學，資金越大越需要做。養成和運用科學的止損策略。

再次，必須要有計劃，特別是書面，一定要養成習慣，這對市場投資很有好的幫助，按照預先計劃來，在理由沒有發生改變之前，在市場沒告訴你應該改變時你應該按照自己預先制定的東西做，除非你原先的理由已消失。投資是一項有計劃有目的的活動，所以在投資時必須要形成自己的策略，什麼樣的情況要有什麼樣的策略，什麼樣地位要有什麼樣策略，説簡單一點策略就是應變的方法。有分析才有策略，有判斷才有策略。

最後，證券投資一定要有個好的心態，是金子總有發光的一天。不要看到自己的股票漲得慢就心理浮躁，別的股票漲得就快懷疑自己，不斷換股。

股市沒有專家，只有輸家和贏家，作為我們散户，股票投資過程本質上就是一個人跟一個大集團博弈的過程。只有很好地掌握好證券投資理論，善於從市場中發現規律，盤後對所關注的股票進行復盤，注意市場資金流向，把握宏觀經濟發展發向，深度瞭解所投資公司的發展前景，選擇投資的時機才能讓自己立足於贏家的行列。

1、證券經紀業務的發展現狀和前景 2、證券自營業務的發展現狀和前景 3、證券投行業務的發展現狀和前景 4、證券諮詢業務的發展現狀和前景 5、**上市公司的投資價值分析 6、**行業的投資價值分析 7、整個證券行業的投資報告 8、證券公司的發展現狀、問題 9、融資、融券業務對證券公司的影響 10、證券投資基金的業績衡量問題探索 11、證券的長期投資方法探析 12、證券的短期投資方法探析 13、投資基金的組合投資問題研究 14、投資基金的發展前景 15、證券業監管新思路 16、股指期貨推出對證券業的影響 17、股指在增股、拆股、添加新樣本時的技術處理 18、股指具有連續參考價值嗎 18、資本利得的税收問題 19、投資者和投機者業績的長期比較 20、簡析融資炒股 21、中國機構投資者的現狀分析 22、機構投資者的類別和投資風格 23、股票型基金研究 24、債券型基金研究 25、平衡型基金研究 26、價值型基金研究 27、股票型基金研究 28、成長型基金研究 29、指數基金研究 30、貨幣基金研究 31、中國股票市場的税收沿革 32、浮動佣金制度對中國股票市場的影響 33、混業監管是大勢所趨嗎 34、新競爭格局下的監管思路。

證券投資分析論文 論我國開放式證券投資基金的發展 摘要：發展證券投資基金對於規範證券市場具有重要意義，但封閉武證券投資基金在運作過程中也出現了許多問題。

日前我國開放武證券投資基金即將推出，本文從對封閉式基金存在問題進行探討的角度出發，分析了開放武證券投資基金的優勢，提出了正確認識我國開放武基金在發行規模、投資風險、投資理念、市場運作等方面的侷限性；並就完善基金立法、建立規範的基金監管體系、制定正確的開放武基金髮展步驟、加強理論研究和基金人才培養以及完善證券市場創造基金髮展的良好環境等方面提出了基本構想。 關鍵詞：封閉式證券投資基金，開放式證券投資基金，基本構想 一、在我國發展證券投資基金的意義 從根本上講，發展證券投資基金，對於增加證券市場中的機構投資者、擴大證券市場資金來源渠道，無疑是一件十分有意義的事情。

發展大型證券投資基金對股市而言，是一種長遠的利好。因為證券投資基金在建立之後都要投資人市，從最終結果上看，必然會增加市場的資金供給。

同時隨着證券投資基金的發展，其經營運作也必然會逐步規範化，而基金的規範化，對股市走勢將具有巨大的推動作用。不僅如此.隨着證券投資基金的規範化發展，也將對股市的健康發展提供根本的保證。

目前我國股市暴漲暴跌的一個重要原因就在於場內缺乏規範的機構投資者，而發展證券投資基金，是培育場內機構投資者的一個重要途徑。目前美國股市只有25% 是個人投資者，而日本股市幾乎很少有個人投資者，絕太多數的個人.均採取加入投資基金的方式進行證券投資。

在發達國家的股市中，投資基金已成為投資的主體，而且由於投資基金的規模較大，其行為必然傾向於投資，而不傾向於投機。這對於股市的穩定發展，將起到十分重要的作用。

從1998年推出第一隻封閉式證券投資基金開始，到目前為止.我國已有基金管理公司l4家，封閉式證券投資基金34個，200o年末基金淨值為847億元，基金從業人員344人。 二、封閉式證券投資基金存在的主要問題 在存在過度投機的證券市場中，發展封閉式證券投資基金.直接面臨着以下幾個問題： 1.如何保證基金投資者的安全和收益？從歷史上看，我國證券市場中的基金，在熊市時效益是較差的。

特別是老基金，由於在投資方向上缺乏內部約束.造成投資混亂的局面，搞實業投資、房地產投資和證券投資均被套牢，絕大部分基金都出現虧損。只有在1996年後，股市出現大幅上場行情，一些基金才獲得了豐厚的利潤。

從總體上看，以證券市場為主要投資對象的基金，基本上是靠“天”吃飯，即：在牛市中獲利，在熊市中虧損，如果我國的證券市場出現持續低迷的狀況.那麼基金投資者的收益是沒有保障的。 2.證券投資基金的收益主要應從哪裏獲得？在證券市場中，上市公司是唯一的財富創造者和提供者，在發達國家的股市中，支撐股市發展和為股市提供源源不斷的利潤的是上市公司的業績及其成長性。

大量基金人市通過操作獲取收益，最主要的目的是與上市公司一起分享其經營發展的成果。因此，基金運作是以獲取投資收益為主。

但是我國股市中的上市公司效益低下，無能力支撐高啟的股價，也無法為股市提供源源不斷的利潤。基金也好.其他的證券機構也好，無法賺上市公司的錢，只好採取各種手段賺取股民的錢。

當基金獲利時，並不是依靠上市公司源源不斷提供的利潤，而是依靠新股民源源不斷地人市及其源源不斷地“前仆後繼”，這種情況有可能使證券投資基金在發展中誤人歧途。 3.如何保證證券投資基金本身不過度投機？在我國的證券市場中，上市公司的業績處於逐年滑坡的狀態，使得股市缺乏上揚的堅實基礎，證券市場只能是一個高風險的投機市場，這也會助長證券投資基金的投機行為。

與此同時，如何保證證券投資基金本身不被作為炒作的投機對象？在我國缺乏上市公司業績支撐的證券市場中，許多已掛牌上市的老基金，都曾是莊家控制的炒作工具，其投機的程度超過了股票，暴漲暴跌的幅度也遠遠大於一般的股票。封閉式證券投資基金，在市場中。

也難以保證不淪為機構投機的工具，成為炒作的投機對象。4.如何完善基金管理公司的法人治理結構？從理論上講，與基金有關的三種當事人，即投資人、管理人及託管人應當相互獨立，互相制約，只有如此，才能保證基金的合規運作。

但是在現實中，封閉式證券投資基金的投資人只能在市場中買賣基金單位，難以形成對基金管理人的直接制約關係，特別是在信用機制不健全的情況下.基金投資人很難約束基金管理人的行為。此外，目前的基金託管人大多是由商業銀行來擔任，商業銀行在股市中並無太大的利益關係.其有關人員也不是股市的專家.託管人只負責有關資金的託管，很難形成對基金管理人的有效監督。

而基金管理公司的發超人與大股東一般是證券公司等在股市中有利益關係的機構。因此，對於基金管理公司來説.在缺乏必要監督的條件下，有可能出現大股東操縱、私幕交易的問題。

麻煩採納，謝謝。

證券投資學結業論文這個學期學習了證券投資學，收穫頗多，現在對這個學期學到的內容作一個總結。

通過一個學期的學習，我對如下的內容有一個初步的認識，具體包括：一，證券投資的歷史沿革。二，證券投資的基本理論（資產定價理論）。

三，證券投資的主體。四，證券投資的客體。

五，證券投資市場。六，一些證券投資管理。

七，國際證券投資。一，證券投資的歷史沿革和主要內容。

1，證券（Securities）亦稱有價證券，是證明持券人具有商品所有權或表示財產所有權、收益請求權以及債權，並憑此，有權取得一定收入的各種憑證。證券這一概念有廣義和狹義之分。

廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。商品證券是證明有領取商品權利和憑證，如提貨單、運貨單、倉庫棧單和房地產證書等。

貨幣證券是指商業上的支付工具，可以用來代替貨幣使用，是對貨幣具有索取權的一種有價證券，如支票、本票、匯票及商業票據等。資本證券是能按期從發行者處領取收益的權益性憑證， 它表示財產所有權、收益請求權或債權，如股票、國庫券、公司債券憑證等。

狹義的有價證券則指包括股票和債券兩大類的資本證券。2，證券投資由三個基本要素構成，即：收益、風險和時間。

收益，任何證券投資都是為了實現一定的目的，獲取一定的收益，一般而言，證券投資的收益包括利息、股息等經常收益和由證券價格的漲跌所帶來的資本得利兩個部分。風險，要獲取一定的收益，就必須承擔一定的風險。

一般而言，收益與風險成正比，風險越大，收益越高，但並不是每一個追求高風險的投資者就一定能取得高收益。時間，任何證券投資都必須經過一定的時間才能取得收益。

一般而言， 投資期限越長，收益就越高，但風險也越大。3，證券投資是一個複雜的過程，可分為準備、瞭解、分析、決策與管理四個階段。

證券投資準備主要包括資金準備和心理準備。投資者必須根據自身的情況，確定可用於證券投資的資金的來源、數額等。

同時，由於市場變幻莫測，收益與風險並存，投資者還必須做好充分的心理準備。要進行證券投資就必須瞭解各種證券的的收益、風險情況以及整個證券市場的狀況及投資環境，包括證券的性質、期限、收益高低、風險大小，證券市場的組織機制，券商的職能部門和作用， 證券投資的程序、方式、費用，有關證券投資的法律、法規和税收情況等。

投資者在瞭解證券投資的基本情況後，還必須對證券的真實價值、上市價格和價格漲跌趨勢進行認真的分析，以確定投資於何種證券及投資的時機。通過以上階段和步驟，投資者已經可以作出投資決策，購買合適的證券並決定各種證券的購買量。

作出證券投資決策後還必須進行嚴密的證券投資管理，即根據市場情況，隨時調整所持證券的種類和數量，保持證券的最有效組合。二，資產定價理論資產定價理論源於馬柯維茨（Harry Markowtitz）的資產組合理論的研究。

1952年，馬柯維茨在《金融雜誌》上發表題為《投資組合的選擇》的博士論文是現代金融學的第一個突破，他在該文中確定了最小方差資產組合集合的思想和方法，開創了對投資進行整體管理的先河，奠定了投資理論發展的基石，這一理論提出標誌着現代投資分析理論的誕生。在此後的歲月裏，經濟學家們一直在利用數量化方法不斷豐富和完善組合管理的理論和實際投資管理方法，並使之成為投資學的主流理論。

到了60年代初期，金融經濟學家們開始研究馬柯維茨的模型是如何影響證券估值，這一研究導致了資本資產定價模型的產生。由於資本資產定價模型在資產組合管理中具有重要的作用，從其創立的六十年代中期起，就迅速為實業界所接受並轉化為實用，也成了學術界研究的焦點和熱點問題。

資本資產定價模型理論描述 資本資產定價模型是在馬柯維茨均值方差理論基礎上發展起來的，它繼承了其的假設，如，資本市場是有效的、資產無限可分，投資者可以購買股票的任何部分、投資者根據均值方差選擇投資組合、投資者是厭惡風險， 永不滿足的、存在着無風險資產，投資者可以按無風險利率自由借貸等等。提供理論指導。

三，投資的主體。證券投資的主體主要有三個部分，一個是，一個是機構投資者，一個是官方機構。

1，居民個人個人從事證券投資的目的因人而異，多種多樣。有以下幾種，本金安全，資本增值，收入穩定，合理避税，通貨膨脹抵補，投資組合等。

其中最主要的目的是為了實現資本增值，資本增值主要有兩種方法：一是將投資所得再投資，使資本增加；二是投資於成長型股票，通過股價的增長實現資本實現資本的增加。當然，相比較而言，後者風險較大。

但無論哪種方法，都不容易在短期內實現資本的增值，投資者必須作長遠的打算。2，機構投資者機構投資者是證券市場的重要參與者，同時期也是證券市場有效運行的重要基礎。

機構投資者的健康有序發展有利於證券市場的長遠發展。機構投資者分為非金融機構和金融機構。

非金融機構主要是企業，企業作為證券市場的參與者，不僅是證券市場資金的主要需求者，而且也是證券市場的重要投資主體。證券市場離不開企業。

企業融資的活動創造。